Analyste KYT en Prévention de la Criminalité Financière (M/F)

Fondée en 1856, la Banque Internationale à Luxembourg (BIL) est la plus ancienne banque universelle du Grand-Duché. Depuis sa création, elle joue un rôle actif dans les principales phases du développement de l'économie luxembourgeoise. Elle exerce aujourd'hui les métiers de banque de détail, banque privée et banque des entreprises et participe aux marchés de capitaux. Avec plus de 2.000 collaborateurs, la Banque est présente au Luxembourg, en Suisse et en Chine.
Acteur majeur de la place financière luxembourgeoise et signataire des « Principles for Responsible Banking » de l'UNEP FI (United Nations Environment Programme Finance Initiative), la BIL s'engage pour la construction d'une économie durable.

Un des éléments clé de la mission de Prévention de la Criminalité Financière (PCF) est d'effectuer la surveillance transactionnelle et réaliser des analyses indépendantes afin de protéger les actifs, la réputation de la Banque et d'assurer le respect des exigences réglementaires en lien avec le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et la lutte contre la corruption.

Le métier d'Analyste en Prévention de la Criminalité Financière requiert de bonnes connaissances règlementaires et d'importantes qualités relationnelles et, en particulier, un excellent esprit d'investigation, une bonne compréhension des activités bancaires, une grande curiosité, une forte personnalité ainsi qu'une sensibilité aux différents risques à gérer (risque AML/CTF, risques de non-conformité, risques médiatiques, risques fiscaux, etc.).
Cette mission s'inscrit dans le cadre du renforcement de notre dispositif de contrôle, principalement transactionnel.
Le poste est rattaché directement au Responsable de l'équipe PCF Monitoring au sein du département Compliance.

Vos responsabilités :

• Assurer le traitement des alertes KYT issues de notre outil de monitoring transactionnel ex-post (FCRM) et remontées par la 1ère Ligne de Défense. L'objectif est de s'assurer que la transaction est compréhensive, cohérente avec notre connaissance du client et correctement documentée. Ce contrôle est réalisé pour toute typologie de clients de la banque, et pour tout type de transaction.
• Lorsqu'une transaction est suspecte, de par sa nature ou le justificatif reçu, alors transmettre la problématique identifiée à l'équipe dédiée qui réalisera une SAR/STR.
• Assurer le contrôle de qualité sur l'échantillon des alertes clôturées par la 1ère Ligne de Défense
• Contrôles Compliance de second niveau
• Participer à la réalisation des contrôles repris dans notre Compliance Monitoring Plan Reporting
• Customer Scan afin de détecter l'éventuelle présence d'un client sur les listes de sanctions

Vos compétences :

• Expérience similaire (en première ou 2e ligne de défense)
• Connaissance de la réglementation AML/CTF locale
• Maîtrise du français et de l'anglais à l'écrit et à l'oral, la connaissance du luxembourgeois et/ou de l'allemand est un avantage
• Organisation et rigueur
• Esprit d'analyse et de synthèse
• Esprit d'équipe et de collaboration
• Polyvalence, sens critique et esprit d'initiative
• Proactivité et flexibilité
• Intégrité et discrétion absolue

La BIL offre une large gamme de projets stimulants et un important choix de carrières. Nous vous aiderons à trouver la voie qui répond le plus à vos compétences et à vos attentes. Votre développement personnel est notre priorité et nous vous encourageons à vous impliquer le plus possible pour que votre expérience soit la meilleure.
La BIL est convaincue que la diversité et l'inclusion contribuent à accroître la performance collective de la Banque. Nous nous engageons à créer une culture inclusive qui encourage le développement individuel de nos employés.

NB : le candidat retenu devra délivrer un extrait de casier judiciaire (bulletin n°3); datant de moins de 3 mois, afin de garantir son honorabilité au poste visé compte tenu de la confidentialité des informations à observer dans l'exercice de sa fonction. D'autres documents seront demandés dans le cadre d'un background check.