KYT Analyst (M/F) - CDD
Veröffentlicht am 15/01/2025

Banque Internationale à Luxembourg (BIL)
- Luxembourg, Luxembourg (Canton)
- Bankwesen
Fondée en 1856, la Banque Internationale à Luxembourg (BIL) est la plus ancienne banque universelle du Grand-Duché. Depuis sa création, elle joue un rôle actif dans les principales phases du développement de l'économie luxembourgeoise. Elle exerce aujourd'hui les métiers de banque de détail, banque privée et banque des entreprises et participe aux marchés de capitaux. Avec plus de 2.000 collaborateurs, la Banque est présente au Luxembourg, en Suisse et en Chine.
Acteur majeur de la place financière luxembourgeoise et signataire des « Principles for Responsible Banking » de l'UNEP FI (United Nations Environment Programme Finance Initiative), la BIL s'engage pour la construction d'une économie durable.
Un des éléments clé du dispositif de lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et la corruption est d'effectuer la surveillance des transactions de la clientèle.
En tant qu'analyste KYT (Know Your Transactions) de la 1ère ligne de défense, vous serez en charge de l'analyse des alertes générées par notre outil de surveillance.
Le métier d'Analyste KYT requiert de bonnes connaissances règlementaires AML/KYC et des activités bancaires en général, un bon esprit d'analyse et de synthèse, un sens de la communication et des qualités relationnelles ainsi qu'une sensibilité aux différents risques à gérer (risque AML/CTF, risques de non-conformité, risques médiatiques, risques fiscaux, etc.).
Cette mission s'inscrit dans le cadre du renforcement de notre dispositif de contrôle de première ligne de défense, principalement transactionnel.
Le poste est rattaché directement au Responsable de l'équipe KYT au sein du département KYC Office.
Vos responsabilités :
- Clôturer les alertes KYT (contrôle de 1er niveau) issues de notre outil de surveillance transactionnel en s'assurant que la transaction est compréhensive, cohérente avec notre connaissance du client (KYC) et correctement documentée. Le cas échéant contacter le chargé de relation ou directement le client en vue d'obtenir les informations ou documents corroboratifs manquants. Ce contrôle est réalisé pour toute typologie de clients de la banque, et pour tout type de transaction.
- Escalader vers le département de Prévention de la Criminalité Financière de la Compliance (2nde Ligne de Défense), toute transaction dont l'analyse menée n'a pu aboutir à la clôture de l'alerte.
- Collaborer avec les équipes Compliance ou Fiscalité. Jouer un rôle d'expert KYT de 1ère ligne de défense, en support aux équipes front office ou des équipes du KYC Office en charge de la revue de la clientèle. Participer ponctuellement à l'évolution du dispositif de détection des alertes (KYT) et de documentation de notre connaissance du client (KYC).
Vos compétences :
- Minimum Bachelor / Bac +3
- Expérience similaire (en première ligne de défense) de minimum 1 an
- Connaissance de la réglementation AML/CTF locale
- Connaissances des opérations de la clientèle
- Maîtrise du français et de l'anglais à l'écrit et à l'oral, la connaissance d'autres langues est un atout (Luxembourgeois,
- Allemand, Russe, Chinois, etc.)
- Capacité d'analyse (risk mindset), de synthèse et de prise de décision
- Bon contact clientèle et communication aisée (écrit et oral).
- Organisation, rigueur et précision, ouverture au changement, dynamisme, autonomie et flexibilité.
- Confidentialité et discrétion
- Etre orienté solutions et bon esprit d'équipe
La BIL offre une large gamme de projets stimulants et un important choix de carrières. Nous vous aiderons à trouver la voie qui répond le plus à vos compétences et à vos attentes. Votre développement personnel est notre priorité et nous vous encourageons à vous impliquer le plus possible pour que votre expérience soit la meilleure.
La BIL est convaincue que la diversité et l'inclusion contribuent à accroître la performance collective de la Banque. Nous nous engageons à créer une culture inclusive qui encourage le développement individuel de nos employés.
NB : le candidat retenu devra délivrer un extrait de casier judiciaire (bulletin n°3); datant de moins de 3 mois, afin de garantir son honorabilité au poste visé compte tenu de la confidentialité des informations à observer dans l'exercice de sa fonction. D'autres documents seront demandés dans le cadre d'un background check.